隨州建行“打根斷鏈”在行動

隨州日報(bào)

　　建行隨州分行嚴(yán)格落實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理相關(guān)工作要求，從開戶盡調(diào)、交易篩查、掛失換卡至銷戶全流程層層設(shè)防，“反電詐”能力進(jìn)一步提高，有效壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任。
　　壓實(shí)責(zé)任，全員提能。成立涉賭涉詐“打根斷鏈”行動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)個人賬戶組、對公賬戶組和商戶組三個小組，各小組各司其職，各負(fù)其責(zé)。同時，先后組織全行員工參加上級行和本行舉辦的“拒賭防詐”業(yè)務(wù)培訓(xùn)10余次，利用晨夕會常態(tài)化進(jìn)行“打根斷鏈”及“反電詐”政策傳導(dǎo)和演練。目前實(shí)現(xiàn)源頭堵截開戶7起，對可疑賬戶查出問題賬戶，上報(bào)人行9份可疑交易報(bào)告。
　　狠抓關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)賬戶全生命周期管控。按照賬戶全生命周期管理規(guī)定，嚴(yán)格落實(shí)賬戶全生命周期管理文件要求，充分運(yùn)用總行反欺詐系統(tǒng)涉賭涉詐可疑監(jiān)測等模型數(shù)據(jù)通過對賬戶事前、事中、事后關(guān)鍵環(huán)節(jié)的過程管控，構(gòu)建嚴(yán)密的防線，重點(diǎn)突出盡職調(diào)查、開戶審核、回訪、非柜面簽約、交易監(jiān)測、滾動排查與管控等六個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。特別是對新開賬戶的客戶盡職調(diào)查（對新開戶進(jìn)行“隔日+隔周”電話回訪，對聯(lián)系不上的客戶和交易可疑的賬戶進(jìn)行暫停非柜面管控）、非柜面渠道（產(chǎn)品）簽約、交易限額管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)強(qiáng)化管控；加強(qiáng)電子銀行簽約管控，嚴(yán)格落實(shí)電子銀行客戶簽約和激活盡職調(diào)查，對新簽約客戶實(shí)施更嚴(yán)交易限額管理，對老年客戶等盡調(diào)后預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶延期簽約電子銀行；及時排查處置個人涉案賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶，對公安反詐平臺涉詐銀行卡下發(fā)的180戶涉案賬戶及時認(rèn)真地進(jìn)行了排查，并進(jìn)行了有效管控處置。認(rèn)真核查處置反欺詐系統(tǒng)546戶并對541戶進(jìn)行了暫停非柜面管控，核查處置企業(yè)級涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)755戶并對575戶進(jìn)行了暫停非柜面管控，各系統(tǒng)排查處置數(shù)據(jù)做到日清月結(jié)。
　　嚴(yán)肅問責(zé)，倒逼落實(shí)。以追責(zé)促履責(zé)，以問責(zé)促擔(dān)當(dāng)，壓實(shí)壓緊“拒賭防詐”“反電詐”工作責(zé)任，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理。2021年，建行隨州分行對在涉賭涉詐專項(xiàng)整治工作中執(zhí)行不力的違規(guī)案例進(jìn)行全行通報(bào)，并對相關(guān)5個支行11個責(zé)任人進(jìn)行了責(zé)任追究。2022年，建行隨州分行將持續(xù)落實(shí)“打根斷鏈”工作要求，對涉賭涉詐人員保持高壓態(tài)勢，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。